Por Mary Clarkin | The Active Age
Las opciones de reembolso de impuestos a la propiedad para los dueños de vivienda de la tercera edad están creciendo gracias a los nuevos programas estatales y locales. Pero los propietarios de vivienda deben conocer los programas y completar la documentación correcta para poder aprovecharlos.
Este año marcó la implementación de la “congelación” del impuesto a la propiedad de Kansas para los dueños de viviendas que califiquen. El Reembolso para Personas Mayores o Veteranos Discapacitados (SVR, por sus siglas en inglés), está diseñado para evitar que los impuestos de un propietario elegible aumenten año tras año. En 2023, según el Departamento de Ingresos de Kansas, se han presentado más de 10,000 reclamos para este reembolso en todo el estado.
La popularidad del programa de reembolso de impuestos SVR se extenderá en 2024 a medida que se conozca más ampliamente, predijo el senador estatal demócrata de Baldwin City, Tom Holland, arquitecto principal de la legislación de congelación de impuestos a la propiedad.
También en 2024, la ciudad de Wichita llevará a cabo un programa piloto de reembolso de impuestos a la propiedad para ayudar a los propietarios de viviendas de bajos ingresos que reciben asistencia de uno de los programas estatales de reembolso de impuestos de
Homestead. La contribución de la ciudad podría reducir a cero el impuesto a la propiedad para algunas personas.
Lo que estimula los programas de reembolso de impuestos estatales y municipales sobre la propiedad, es el deseo de permitir que los propietarios de viviendas de bajos ingresos o de ingresos fijos puedan permitirse permanecer en sus casas a medida que aumentan las
valoraciones. SVR es el tercero de los programas Homestead del estado, que se aplican a casas, casas prefabricadas y otras viviendas usadas como residencia por un contribuyente.
Límites estrictos
La participación en los dos programas Homestead más antiguos del estado, Homestead Refund y Selective Assistance For Effective Senior Relief (SAFESR), había disminuido en los últimos años. Para el año fiscal 2018, el total combinado de reclamos de esos dos programas
Homestead fue de 70,422, con $23,185,082 en reembolsos en todo el estado. Para el año fiscal 2021, los reclamos totalizaron en 65,267 y los reembolsos en $21,560,884.
El Departamento de Hacienda (IRS) no ha completado un análisis de la caída, pero Holland señaló que el límite de ingresos para la participación en los dos programas Homestead más antiguos no había aumentado lo suficiente en los últimos años. El límite máximo de elegibilidad de ingresos familiares para la nueva tercera opción, SVR, es aproximadamente el doble que el límite de ingresos para los programas Homestead más antiguos. El programa SVR hizo que el total de solicitudes de reembolso de Homestead volviera a superar las 68,000 para el año fiscal 2022.
“Mi conjetura es que a medida que la gente conozca el tercer (SVR) que entró en línea vamos a ver un crecimiento mucho más explosivo”, dijo Holland.
Aprendiendo sobre Homestead
No hay cifras disponibles que muestren cuántos propietarios de viviendas califiquen potencialmente para uno de los reembolsos. Los propietarios de viviendas a menudo se enteran de los programas Homestead a través de un preparador de impuestos.
El programa de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA, por sus siglas en inglés) de United Way of the Plains presenta la declaración de impuestos simple de forma gratuita para miles de contribuyentes. Más de la mitad de los contribuyentes tenían más de 65
años en el año reciente, dijo Sarah Crick Milligan, gerente del programa VITA de United Way.
A menudo, los clientes nuevos de VITA nunca han oído hablar de los reembolsos de impuestos a la propiedad de Homestead, dijo Milligan. Los clientes habituales, por otro lado, están “bastante bien informados sobre el programa o al menos saben que deben preguntar”, dijo ella.
Theresa y Charles Harper y su hijo adulto con discapacidad viven en una casa en el sur de Wichita, y han calificado para un reembolso de Homestead. Ellos utilizan la asistencia de AARP para la declaración de impuestos. “Creo que esa sería la única forma en que te enterarías”, dijo
Theresa Harper sobre los contribuyentes que se enteran de Homestead a través del preparador de impuestos.
El estado requiere que los tesoreros del condado proporcionen información sobre los reembolsos de Homestead en el otoño, cuando envían por correo información sobre impuestos a la propiedad a los dueños de viviendas. Además, las oficinas del secretario del condado deben brindar asistencia a aquellos que tengan preguntas sobre Homestead o que deseen presentar una solicitud. Kathy Brier, gerente de la oficina del secretario del Condado de Sedgwick, dijo que tres empleados ayudan con las solicitudes y preguntas sobre Homestead. La oficina ha tenido más de 400 personas que han venido en busca de ayuda este año, y también recibe muchas llamadas telefónicas, dijo Brier.
La oficina del secretario del Condado de Sedgwick se encuentra en 100 N Broadway, Ste 620. El número de teléfono para obtener ayuda con los reembolsos de Homestead es (316) 660-9222. Usted puede comunicarse con la oficina del secretario del Condado de Butler al (316)322-4239 y con la oficina del secretario del Condado de Harvey al (316) 284-6840.
Tres opciones
Los propietarios de viviendas pueden elegir solo una de las tres opciones de impuestos a la propiedad de Homestead. Milligan, de United Way, dijo que al llenar las casillas del formulario se hace evidente cuál encaja o cuál es más beneficiosa para el propietario.
El condado de Sedgwick tuvo más solicitantes de reembolsos de Homestead que cualquier otro condado en Kansas en el año 2021, con más de 11,340 personas, o aproximadamente el 2 por ciento de la población del condado, solicitando un reembolso. En el condado de Harvey, el 3
por ciento de su población solicitó un reembolso ese año, y en el condado de Butler, el 2 por ciento de su población lo hizo.
“Siempre es bueno aprovechar lo que se puede”, dijo Milligan. “Los programas están aquí para que los aprovechemos”.
Requisitos de reembolso de Homestead
Los propietarios de viviendas de Kansas pueden solicitar uno, pero solo uno, de los tres programas de reembolso de impuestos a la propiedad Homestead del estado. Los límites de ingresos y otras pautas para el año fiscal 2023, que se presentará en el año 2024, son:
Reembolso de Homestead
● Tener al menos 55 años por todo el año 2023, o ser ciego o discapacitado total y permanente, o tener un hijo a cargo, menor de 18 de años, viviendo en el hogar todo el año;
● El ingreso total del hogar sea de $40,500 o menos, con el 50 por ciento de los beneficios del Seguro Social y SSI incluidos en el cálculo de ingresos;
● La casa esté evaluada en $350,000 o menos;
● Una escala móvil determina el porcentaje del reembolso, en función de los ingresos. El reembolso máximo es de $700. El reembolso promedio en todo el estado bajo este programa ha sido de entre $220 y $250 en los últimos años.
SAFESR
Tener al menos 65 años por todo el 2023;
El ingreso total del hogar, incluidos todos los beneficios del Seguro Social y SSI, sea de $23,700 o menos;
La casa esté evaluada en $350,000 o menos;
El reembolso del impuesto a la propiedad de SAFESR es de hasta el 75 por ciento de los impuestos. El reembolso promedio en todo el estado ha estado entre $1,165 y $1,285 en los últimos años. Menos personas mayores califican para este reembolso que para el Reembolso de Vivienda Familiar.
Personas de la tercera edad o veteranos discapacitados/SVR
Tener al menos 65 años de edad durante todo el 2023 o ser un veterano discapacitado; el cónyuge sobreviviente de un reclamante que recibe este beneficio, al momento de la muerte del reclamante será elegible para continuar recibiendo este beneficio hasta que el cónyuge sobreviviente se vuelva a casar.
El ingreso total del hogar, incluyendo el 50 por ciento de los beneficios del Seguro Social y SSI, sea de $53,600 o menos;
La casa no puede estar evaluada por más de $350,000 en el año base, pero el reclamante sigue siendo elegible si la evaluación aumenta;
Esta es la opción de reembolso de impuestos a la propiedad más reciente, promulgada en 2022 para congelar los impuestos a la propiedad en el año base. El año base es cuando el reclamante es elegible para este reembolso. Aquellos que presentaron la declaración en el año
fiscal 2022 utilizaron 2021 como año base y restaron los impuestos pagados en 2021 de los impuestos pagados en 2022 para determinar el reembolso. El año base del reclamante continúa en años tributarios futuros. El propietario de una vivienda con un año base 2021 lo usaría al presentar los impuestos de 2023. Si un reclamante se muda, su año base se reinicia.
Todavía no se conoce el reembolso promedio de SVR, ya que aún se están procesando las solicitudes para este año.
Wichita lanzará un reembolso piloto en 2024
La ciudad de Wichita contribuirá a la cobertura completa de la factura del impuesto a la propiedad para algunos dueños de viviendas mayores y de bajos ingresos de Wichita en 2024. En el programa piloto de un año, la ciudad aprovechará los programas estatales de alivio del impuesto a la propiedad Homestead que cubren una parte de los impuestos a la propiedad para dueños de viviendas de bajos ingresos. Por ejemplo, un propietario que califique para un reembolso del 75 por ciento del impuesto a la propiedad bajo el programa SAFESR de Homestead podría tener el 25 por ciento restante cubierto por la ciudad. Para calificar para el programa de la ciudad, un propietario primero debe ser elegible para uno de los programas Homestead del estado. Las solicitudes de Homestead se completan durante la temporada de presentación de impuestos, de enero al 15 de abril de 2024.
El director de finanzas de la ciudad, Mark Manning, dijo que el personal utilizó datos estatales disponibles públicamente para los programas de Homestead para deducir que potencialmente 8,000 residentes de la ciudad podrían beneficiarse y que el costo podría ser de alrededor de
$650,000 para un programa de la ciudad que complemente a Homestead. La ciudad acordó asignar $660,000 en dólares del fondo general para el programa piloto.
Aquellos que reciban ayuda de ese fondo de $660,000 serán por orden de llegada, según la gerente de comunicaciones de la ciudad, Megan Lovely.
“Aceptaremos solicitudes hasta que se agoten los fondos”, escribió Lovely en un correo electrónico. La ciudad establecerá un límite en la cantidad que otorga a un propietario calificado. “Será el 25 por ciento de su factura fiscal total”, dijo Lovely.
La ciudad no fijó una fecha para anunciar el proceso de solicitud para su programa piloto, pero se espera que la ciudad haga público el proceso para obtener un reembolso de la ciudad antes de 2024.
La ciudad evaluará el impacto del programa piloto durante la discusión del presupuesto el próximo año, dijo Lovely.
This article was republished here with the permission of: The Active Age, AB&C Bilingual Resources